22. Nettó vagyonmérleg

szaggatott vonal
Szerző: Kecskés Imre
Szerző: Kecskés Imre

Célom, hogy segítsek Neked a pénzügyi tudatosságod fejlesztésében. Hiszem, hogy pénzügyileg tudatosan szabadabban élheted az életed.

Emlékszel még a Vagyonmérlegre? Tudod, ez az a kimutatás, ami egy adott napra összegzi a pénztárolóid egyenlegét, így segít átlátni, hogy pontosan mid van.

A vagyonmérleg akkor nyújtja a legtöbbet, ha rögzíted a rendszerben befektetéseid, tartozásaid, vagyontárgyaid.

Viszont a pénzügyi szakemberek azt szokták javasolni, hogy a vagyonmérlegben ne szerepeltessük a saját használatra vett cuccaink, se lakásunk, se autónk! Csak azt a tényleges pénzvagyont számoljuk bele, amit valóban felélhetnénk. Ezt nevezik nettó vagyonmérlegnek.

Hogyan készítsd el a nettó vagyonmérleged a RoyalCashflow-ban? Ebben a bejegyzésben megmutatom.

Nettó vagyonmérleg borító

Teljes vagyonmérleg

2021. augusztusáig a RoyalCashflow vagyonmérlege az összes pénztárolót összegezve készítette el a vagyonmérleged. Ezt a működési módot nevezzük Teljes vagyonmérlegnek.

2021. szeptemberétől azonban lehetőség van a szoftverben Nettó vagyonmérleg készítésére is.

Ha továbbra is a teljes vagyonmérlegedet szeretnéd kiszámoltatni a rendszerrel, nincs más teendőd, mint a kimutatás szűrőjében a Típus mezőt “Teljes vagyonmérleg” értékre állítani.

Ezt követően a kalkuláció minden pénztárolót – aminek nem zéró az egyenlege – összesít és megjelenít.

Nettó vagyonmérleg

Ki szeretnéd hagyni a vagyonmérlegből lakásod, vagy egyéb pénztárolóid? Akkor a nettó vagyonmérlegre lesz szükséged.

Elkészítésének lépései a következők:

1. lépés: Jelöld a kihagyandó pénztárolókat

Először is tudatnod kell valahogy a kimutatással, hogy mely pénztárolókat hagyja figyelmen kívül.

Ezt a pénztároló részleteinél tudod megtenni.

  • Nyisd meg módosításra azt a pénztárolót, melyet ki szeretnél hagyni. Esetünkben legyen ez egy vagyontárgy.
  • Kattints a További beállítások megjelenítésére. Ekkor megjelennek a további módosítható mezők.
  • Szedd ki a pipát a “Nettó vagyonmérleg tartalmazza” mező elől. Amely pénztárolóknál ez a mező nincs bepipálva az nem jelenik meg a nettó vagyonmérlegben.

Ezt a módosítást tedd meg minden pénztárolónál, amit kihagynál a vagyonmérlegből!

Fontos: Ha egy új pénztárolót hozol létre, a “Nettó vagyonmérleg tartalmazza” mező alapértelmezetten bepipálásra kerül. Kivétel ez alól a vagyontárgyak! Vagyontárgy típusú pénztárolók alapértelmezetten nem kerülnek bele a nettó vagyonmérlegbe. Ha szeretnéd, hogy bekerüljön, neked kell a bepipálnod ezt a mezőt.

2. lépés: Generáld le a Vagyonmérleg kimutatást

A jelöléssel kész is vagy.

Nincs más dolgod, mint megnyitni a Vagyonmérleg – Adott napra kimutatást és a Kalkuláció gombra kattintani, de közben ügyelj arra, hogy a Típus mezőben a Nettó vagyonmérleg szerepeljen.

Kész is vagyunk. Ugye milyen egyszerű?🙂

Végigolvastad? Kérd a jutalmad!

Tudtad, hogy nemcsak a szoftver használata közben, hanem a Tudásbázis cikkeinek elolvasásaival is gyűjtheted az aktivitás pontokat?

Kattints a gombra és Tiéd a jutalompont!

Tartalomjegyzék